1. Αρχές Λειτουργίας Τραπεζικών & Ασφαλιστικών Οργανισμών.
Παρουσιάζονται οι βασικές αρχές, η δομή και το διεθνές ρυθμιστικό πλαίσιο που διέπει τη λειτουργία του τραπεζικού και του ασφαλιστικού συστήματος.
Περιγράφεται ο ρόλος των τραπεζών και των ασφαλιστικών οργανισμών στο σύγχρονο χρηματοοικονομικό περιβάλλον.
Στη συνέχεια, αναλύονται οι θεμελιώδεις τραπεζικοί και ασφαλιστικοί μηχανισμοί, καθώς και το κανονιστικό και θεσμικό πλαίσιο λειτουργίας τους. Εκτίθεται, τέλος, ο πλήρης κύκλος των τραπεζικών & ασφαλιστικών εργασιών.
2. Aρχές λογιστικής
Προσεγγίζονται θέματα όπως: γενικές αρχές και παραδοχές της λογιστικής, κανόνες λειτουργίας των λογαριασμών, το βασικό λογιστικό κύκλωμα, το διπλογραφικό σύστημα, θέματα λογιστικής απεικόνισης και τυποποίησης των διαφορών λογιστικών κατηγοριών, γενικό λογιστικό σχέδιο.
Aναλύονται επίσης οι λογιστικές διαδικασίες που αναφέρονται στα πάγια, τις αποσβέσεις, τις εργασίες απογραφής, την αποτίμηση χρεογράφων, λογιστικές προβλέψεις, κλείσιμο οικονομικής χρήσης και στη σύνταξη χρηματοοικονομικών καταστάσεων.
3. Φορολογία
Σκοπός της ενότητας είναι η κατανόηση του προσδιορισμού του φορολογητέου εισοδήματος φυσικών και νομικών προσώπων.
Αναλύονται η φορολογία εισοδήματος, περιουσίας, μεταβίβασης κινητών και ακίνητων αξιών, κληρονομιάς, δωρεών και γονικών παροχών καθώς και η φορολόγηση των επενδυτικών προϊόντων.
4. Εισαγωγή στο Δίκαιο και στοιχεία Τραπεζικού Δικαίου
Αναπτύσσονται οι γενικές αρχές του δικαίου, με έμφαση στο αστικό δίκαιο, το νομικό καθεστώς των προσώπων, φυσικών και νομικών και οι ενοχικές, περιουσιακές και οικογενειακές σχέσεις.
Αναλύονται νομικά οι βασικές τραπεζικές εργασίες, οι συμβάσεις καταναλωτικής, επιχειρηματικής και στεγαστικής πίστης. Παρουσιάζονται ειδικά θέματα, όπως η προστασία του καταναλωτή, οι υποχρεώσεις των πιστωτικών ιδρυμάτων έναντι των πελατών τους, η νομική διαχείριση εμπλοκών και η εμπράγματη ασφάλεια.
5. Χρηματοοικονομικά μαθηματικά
Εισαγωγή στις βασικές έννοιες των χρηματοοικονομικών & ασφαλιστικών μαθηματικών και η διασύνδεσή τους με την οικονομία και το ευρύτερο χρηματοπιστωτικό περιβάλλον.
Συγκεκριμένα, θα μελετηθούν γραμμικές και εκθετικές συναρτήσεις, γεωμετρικές σειρές, καθώς και σειρά άλλων θεμάτων όπως θεωρία τόκου, τραπεζικά επιτόκια (σταθερό, κυμαινόμενο, αναπροσαρμοζόμενο, προεξοφλητικό, ανατοκισμού), παρούσα αξία, ράντες, ομολογιακά δάνεια, διαπραγματεύσιμα αξιόγραφα, repos, επιτοκιακός κίνδυνος κλπ.
6. Μέσα πληρωμών και Επενδυτικά προϊόντα
Παρουσιάζεται ολόκληρο το φάσμα των τραπεζικών εργασιών & υπηρεσιών, όπως εμφανίζονται σήμερα στις εγχώριες και διεθνείς τράπεζες.
Σφαιρική ενημέρωση των εκπαιδευόμενων σε όλο το φάσμα των καταθετικών, επενδυτικών και ασφαλιστικών προϊόντων καθώς και στις υπηρεσίες εξυπηρέτησης πελατείας (κάρτες, πάγιες εντολές, e-banking, phone banking κλπ).
Ιδιαίτερη έμφαση δίνεται στα χρηματοοικονομικά προϊόντα, που διατίθενται στην Ελληνική Τραπεζική Αγορά και επιδιώκεται η εξοικείωση & πρακτική άσκηση των συμμετεχόντων στους μηχανισμούς πώλησής τους.
7. Χρηματοοικονομική Ανάλυση
Η ενότητα περιλαμβάνει την ανάλυση των οικονομικών καταστάσεων της επιχείρησης και ειδικότερα την ανάλυση της ρευστότητας, της δραστηριότητας, της κερδοφορίας και της χρηματοοικονομικής της διάρθρωσης.
Περιλαμβάνει επίσης την ανάλυση πινάκων χρηματοδότησης, Χρηματορροών, ανάλυση του Νεκρού Σημείου, καταστάσεων πρόβλεψης και πιστοληπτικής ικανότητας της επιχείρησης καθώς και τους πιστωτικούς κινδύνους για την τράπεζα - χρηματοδότη
8. Τεχνικές χρηματοδοτήσεων
Αναλύονται οι υποαγορές της τραπεζικής πίστης - ιδιώτες, επαγγελματίες και επιχειρήσεις - καθώς και τα χρηματοδοτικά προϊόντα που απευθύνονται σε κάθε μία, συμπεριλαμβανομένων των factoring και leasing.
Εξετάζεται η κανονικότητα των πράξεων και των απαιτούμενων εγγυήσεων. Αναλύονται οι βέλτιστες πρακτικές οργάνωσης των πιστοδοτικών λειτουργιών και της μέτρησης - διαχείρισης των αναλαμβανόμενων κινδύνων. Αναπτύσσεται η στρατηγική ανάλυση των δανειοληπτριών επιχειρήσεων και των αναγκών χρηματοδότησής τους. Θα μελετηθεί επίσης η διαδικασία κατάρτισης φακέλου και αιτιολόγησης της προτεινόμενης επιλογής χρηματοδότησης.
9. Χρηματιστήριο & Κεφαλαιαγορά
Αναλύονται η δομή, η λειτουργία και τα χαρακτηριστικά των χρηματοοικονομικών αγορών και των θεσμικών φορέων.
Εξετάζονται σύγχρονα χρηματοοικονομικά προϊόντα της αγοράς αξιών και της αγοράς παραγώγων, θέματα απόδοσης & ρίσκου, η θεωρία των αποτελεσματικών αγορών, το ολοκληρωμένο σύστημα ηλεκτρονικών συναλλαγών στο οποίο εισάγονται οι χρημ/κές εντολές και το φορολογικό καθεστώς που τις διέπει. Αναλύονται θέματα αποτίμησης και διαχείρισης χαρτοφυλακίου καθώς και τεχνικές αντιστάθμισης χρηματοοικονομικών κινδύνων. Παρουσιάζονται επίσης οι οργανισμοί συλλογικών επενδύσεων κινητών αξιών
10. Yπηρεσίες Marketing & Σχέσεις με Πελάτες
Παρουσιάζονται οι βασικές αρχές του Μάρκετινγκ Υπηρεσιών και ο στρατηγικός σχεδιασμός Μάρκετινγκ που ακολουθούν οι χρηματοπιστωτικοί οργανισμοί.
Εξετάζονται οι βασικές πτυχές που προϊόντος, ο πελάτης (συμπεριφορά, τμηματοποίηση, ικανοποίηση, αφοσίωση, CRM κλπ.), η ανάλυση της αγοράς (προσφορά, ανταγωνισμός, συλλογή πληροφοριών), η τιμή (καθορισμός και στρατηγικές), η προβολή, η επικοινωνία καθώς και το δίκτυο πωλήσεων και διανομής. Αναλύονται επίσης στρατηγικές βελτίωσης της σχέσης με τους πελάτες και στρατηγικές πωλήσεων, με βάση την διεθνή εμπειρία.
11. Πτυχιακή Εργασία – Study Report
Στόχος είναι η ανακεφαλαίωση, η συστηματοποίηση των γνώσεων, που αποκτήθηκαν στις προηγούμενες ενότητες και η πρακτική εφαρμογή τους. |
